En Colombia, en los últimos años, se ha incrementado la presencia de captadores ilegales de dinero a través de fraudes y estafas a personas. Entre las modalidades más comunes está la de las pirámides, la cual ofrece altos rendimientos a corto plazo comprometiendo los ahorros y generando endeudamiento de las personas que “invierten” en este tipo de “negocios”.
Otras formas de fraude son:
- Estafas con caridades o donaciones
- Estafas por recuperación de deudas
- Estafas con la negociación y alivio de deudas
- Estafas a través de impostores
- Estafas a través de inversiones y rendimientos express
¿Qué es una pirámide?
Es un sistema de estafa en el que se ofrecen grandes retornos económicos a las personas que inviertan dinero en su “negocio”.
El “negocio” funciona porque los estafadores cumplen los jugosos intereses a los primeros inversionistas, para que promocionen el “negocio” a sus conocidos y multipliquen los nuevos inversionistas.
Este tipo de sistemas suelen irse a la quiebra tan pronto como no entren suficientes inversores nuevos como para que la empresa pueda pagar los beneficios prometidos, momento en el que colapsará y todo el mundo perderá lo invertido.
Estas pirámides se conocen con otros nombres comerciales como:
- Círculos de plata.
- Células de la abundancia.
- Mandalas.
- Flor de la abundancia.
- Telares del sueño.
- Esquemas Ponzi.
- Tarjetas prepago.
- Inversiones multinivel fraudulentas.
- Fondos de inversiones fraudulentos.
¿Por qué una pirámide es un problema?
Existen diversas razones por las cuales las pirámides son negativas para la sociedad:
- Genera pobreza, debido a que las personas invierten sus ahorros o venden sus activos y propiedades para ser invertidos en estos negocios.
- Sobreendeudamiento: las personas solicitan créditos al sector financiero para invertir en la pirámide.
- Problemas de salud: depresión, enfermedades mentales, entre otros.
- Problemas sociales: protestas, motines, saqueos y pérdida de empleo.
- Crea una cultura de dinero rápido, lo que perjudica al ser humano.
Recomendaciones para identificar fraude tipo piramidal:
- Cuando se prometen altas rentabilidades en plazos breves de tiempo.
- Al recibir un contacto inesperado en redes sociales o correo de personas lejanas o desconocidas.
- Al identificar sitios web confusos y sin fundamento.
- Si hay una petición de pagos adicionales para retirar activos o dinero.
- Cuando para pagar se exige referenciar o reclutar nuevos miembros.
- Al no tener claridad del origen de la rentabilidad.
